この記事では、資産の運用実績を紹介します。
長期投資の一例として、参考・指標にしていただければと思います。
投資目的・方針
![](https://frog-worker.com/wp-content/uploads/2021/01/holidays-1283014_640.jpg)
私の投資目的は老後資金の確保です。
また、投資方針は S&P500 インデックスを主軸とした長期の積立投資です。
- 基本的にバイアンドホールド、売ることは考えない
- 主戦場は米国株式 ETF
- 米国株式 インデックスへの積立投資を行う
- 相場下落局面で、追加購入を行う
コモディティ、新興国株式、高配当株式など、割安であれば何でも
投資目的、方針の詳細は、こちらの記事をご覧ください。
資産の運用実績
![](https://frog-worker.com/wp-content/uploads/2020/08/business-163464_640-1.jpg)
現在の資産合計は、約 3981 万円です。
運用実績:概要
![](https://frog-worker.com/wp-content/uploads/2021/12/fig3.png)
![](https://frog-worker.com/wp-content/uploads/2021/12/fig4.png)
![](https://frog-worker.com/wp-content/uploads/2021/12/fig2.png)
運用実績:詳細
![](https://frog-worker.com/wp-content/uploads/2021/12/fig1.png)
積立投資の資金は、毎月変わらず 225kJPY (≒1,987USD) で、IVV を購入しています。
IVV の購入単位が 約 52kJPY となるため、毎月の購入金額は若干ばらついています。
購入は毎月の積立のみで、スポットでの積極的な買い増しは行っていません。
相場が過熱感を持っているように見えるので、しばらく様子見をしています。
S&P500 が 11 月下旬に 4% 急落しました。
このまま相場が下がれば、スポットで購入しても良いかもしれません。
![かえる](https://frog-worker.com/wp-content/uploads/2020/11/c9961ddd3cc808947acc2cd8ed0be7ea.png)
今まで上がりすぎていた反動が出てるよね。
ドル円チャート (USD/JPY)
![](https://frog-worker.com/wp-content/uploads/2021/12/USDJPY_2021-12-01_03-49-14.png)
次に、ドル円チャートを見てみます。
11 月は1ドル= 115 円台まで上昇したあと、112円台まで急落しました。
私の金融資産はドル建てのため、ドル円の影響を強く受けます。
S&P500 とドル円のダブル下落により、私の金融資産の損失は大きくなりました・・・。
![かえる](https://frog-worker.com/wp-content/uploads/2020/11/c9961ddd3cc808947acc2cd8ed0be7ea.png)
短期的な為替変動はまったく予想できないから、ドル円は気にしないほうが良いんだけどね。
ドルインデックス (DXY)、円インデックス(JXY)
![](https://frog-worker.com/wp-content/uploads/2021/12/JXY_2021-12-01_03-51-07.png)
ドル円チャートだけだとよく分からないので、ドルと円の価値をそれぞれ見てみます。
このチャートは、ドルインデックス (DXY) と円インデックス (JXY) を重ねたもので、オレンジ色が DXY、青色が JXY です。
ドルインデックスは、複数の主要通貨に対する ドル (USD) の価値を示した指数で、分子がドル (USD) 、分母が複数の主要通貨になっています。
つまり、ドルの価値が上がるとドルインデックス (DXY) のチャートは上がって、ドルの価値が下がるとチャートは下がります。
これは、円インデックス (JXY) にも、同じ考え方が使えます。
11 月は、DXY が急激に上がった一方で、下がりすぎていた JXY が反発しました。
新型コロナのオミクロン株が確認されたタイミングで、日本円に資金が集まったように見えます。
![かえる](https://frog-worker.com/wp-content/uploads/2020/11/c9961ddd3cc808947acc2cd8ed0be7ea.png)
世界的に見ると、日本円は安全な資産になるみたい。
S&P500 チャート
![](https://frog-worker.com/wp-content/uploads/2021/12/SPX_2021-12-01_03-52-11.png)
11 月の S&P500 は、上旬に少し上がっていましたが、下旬に急落しています。
![かえる](https://frog-worker.com/wp-content/uploads/2020/11/c9961ddd3cc808947acc2cd8ed0be7ea.png)
最近、ようやく S&P500 が弱くなってきたよ。
経済・政治ニュース
- 米国市場にボラティリティ復活、オミクロン株と FRB 議長発言
- トルコ・リラが対ドルで最安値更新
米国市場にボラティリティ復活、オミクロン株に続き FRB 議長発言
![](https://frog-worker.com/wp-content/uploads/cocoon-resources/blog-card-cache/3719124e9f792ff0a062008d7887d8cd.png)
2020 年 2~3 月のような暴落は起きなさそうですが、新型コロナの新たな変異株の出現により、市場のボラティリティ (価格変動) が高まっています。
発見されたオミクロン株は、感染力が強いことだけはわかっています。
しかし、詳しい性質はわかっていません。
![かえる](https://frog-worker.com/wp-content/uploads/2020/11/c9961ddd3cc808947acc2cd8ed0be7ea.png)
将来が不確定なときに、株式は下落する傾向があるよ。
さらに、米国では期待インフレ率が過去最高を記録しているため、FRB のパウエル議長から、金融引き締めペースの加速を示す発言がありました。
- 金融緩和の開始により上がった相場が、
- 金融緩和の終了により下がる
ことは、簡単に想像することができます。
![かえる](https://frog-worker.com/wp-content/uploads/2020/11/c9961ddd3cc808947acc2cd8ed0be7ea.png)
もう少し上昇相場を楽しみたかったよ・・・。
トルコ・リラが対ドルで最安値更新
![](https://frog-worker.com/wp-content/uploads/cocoon-resources/blog-card-cache/ed270680cced6bd6aa965f212ea5a9bd.jpg)
そんなパウエル議長の発言を受けて、トルコ・リラが急落しています。
トルコリラ、ドルに対し20年ぶりの11営業日続落、11月だけで3分の1減価
![](https://frog-worker.com/wp-content/uploads/cocoon-resources/blog-card-cache/6feb78273cdc4fa3a778ea19f42785a8.png)
![](https://frog-worker.com/wp-content/uploads/2021/12/TRYUSD_2021-12-03_05-36-28.png)
11 月だけで、トルコ・リラの価値が3分の1減少しました。
ここまで急落すると、自国の通貨で輸入品がまともに買えなくなります。
![かえる](https://frog-worker.com/wp-content/uploads/2020/11/c9961ddd3cc808947acc2cd8ed0be7ea.png)
トルコ・リラの金利は高いけど、手を出したらダメ。ゼッタイ。
まとめ:短期的な下落に備える
![](https://frog-worker.com/wp-content/uploads/2020/08/wind-rose-1209398_640.jpg)
2021 年 12 月の短期方針
引き続き積立投資を行いつつ、下落局面で買い増しを行う
ここ1年くらい、短期方針は変わっていません。
自分で決めたルールにしたがって、積立投資を続けています。
一方で世界の相場は、オミクロン株の出現やパウエル議長の発言によって、一気に下落ムードになりました。
ただ、その下落幅が小さいため、まだまだ買い時ではないと考えています。
このことから、先月と同じように積立投資を行いつつ、現金を貯めることが 2021 年 12 月の短期的な方針となります。
![かえる](https://frog-worker.com/wp-content/uploads/2020/11/c9961ddd3cc808947acc2cd8ed0be7ea.png)
今はまだ 4% の下落だけど、突然 10% を超えて下落しそうに思えるんだよね・・・。
ご参考になりましたら幸いです。
コメント