【資産実績】2023年3月 (＋1万円)

この記事では、資産の運用実績を紹介します。
長期投資の一例として、参考・指標にしていただければと思います。

過去の資産実績は、こちらをご覧ください。

投資目的・方針

私の投資目的は老後資金の確保です。
また、投資方針は米国株式インデックスへの長期積立を主軸としています。

投資目的、方針の詳細は、こちらをご覧ください。
》“となりの億万長者” の投資目的と方針

資産の運用実績

現在の資産合計は、約 4761 万円です。

概要

金融資産の内訳

運用実績

詳細

今月も変わらず、約 22.5 万円を米ドルへ変えて VTI へ積立投資しています。

3 月、私の資産はほとんど変わりませんでした。

米国市場では、これから (すでに？) リセッションに入る可能性が高いです。

株価急落に耐えられるように、ここ１年くらいはある程度の現金を確保しながら運用しています。

ドル円チャート (USD/JPY)

次に、ドル円チャートを見てみます。
3 月のドル円は、130 円台のボックス相場になっています。

去年からの動きを見ていると、もう少し円高になりそうな雰囲気はありますが、為替は相変わらず読めません。

ドルインデックス (DXY)、円インデックス(JXY)

ドル円チャートだけだとよく分からないので、ドルと円の価値をそれぞれ見てみます。
このチャートは、ドルインデックス (DXY) と円インデックス (JXY) を重ねたもので、青色が DXY、赤色が JXY です。

ドルインデックスは、複数の主要通貨に対するドル (USD) の価値を示した指数で、分子がドル (USD) 、分母が複数の主要通貨になっています。

つまり、ドルの価値が上がるとドルインデックス (DXY) のチャートは上がって、ドルの価値が下がるとチャートは下がります。

これは、円インデックス (JXY) にも、同じ考え方が使えます。

3 月は、DXY がじりじりと下落しています。
FRB の利上げ期待が収まったため、DXY が下落しているように見えます。

S&P500 チャート

2 月になって下落していた相場は、3 月に反転して強く上昇しています。

昨年からボックス相場が続いているため、上昇と下降が今年も続く可能性はあります。
長期的にはどこまで下落が進むのか、方向性はよくわかりません。

経済・政治ニュース

ＳＶＢが破綻、米当局の管理下に－過去10年余りで最大の米銀破綻

焦点：ＳⅤＢ破綻に見る、デジタル時代の「取り付け騒ぎ」の構図

「たった２４時間で４２０億ドル」――。経営破綻した米シリコンバレー銀行（ＳＶＢ）で起きたこうした急激な預金流出は、金融規制当局が直面する新たなリスクを浮き彫りにしている。すなわち、ソーシャルメディア主導の預金取り付けだ。

jp.reuters.com

3 月 10 日、アメリカの中堅銀行、シリコンバレーバンク (SVB) が破綻しました。

米国市場 2 番目の規模の銀行破綻です。

といった状況になり、突然リスクオフムードになりました。

しかし、SVF 破綻の 2 日後、米当局が預金全額を保護することを決定しました。

これにより、金融不安は一旦落ち着いています。

まとめ：積立投資を続けつつ、下落局面で買い増しをする

3 月の米国株は、先月に引き続き、不透明感が強い相場でした。

これからのリセッション局面で下落する可能性があるため、まだまだ買い向かうチャンスはありそうです。

一括投資を行うタイミングは、こちらの記事をご参考ください。
》どっち？ 積立投資 vs 一括投資【実例あり：組み合わせて併用する】

ここ最近でまったく変わらないですが、積立投資を続けて、株価の急落局面で買い増しすることが 2023 年 4 月の短期的な方針となります。

ご参考になりましたら幸いです。