この記事では、かえるが持っている資産の運用実績を紹介していきます。
長期投資の一例として、参考・指標にしていただければと思います。
かえる
参考になると良いなぁ～
投資目的・方針
かえるの投資目的は、
- 老後資金の確保
です。
投資方針は、
- 超長期投資。売ることは考えていない
- 主戦場はアメリカ株式のETF
- S&P500 インデックスへの積立投資
です。
運用目的や方針の詳細は、こちらをご覧ください。
運用実績
一般 NISA 口座で VYM を購入していて、特定口座で IVV と SPYD を購入しています。総資産の総額は、約 2190 万円です。
かえるの投資スタンスは、S&P500 インデックスへの長期投資です。手数料と税金を嫌がって、リバランスは実施しておらず、放置と買い増しで対応しています。
積立て投資の資金として、20 万円/月程度を投入しています。ETF の購入のため、毎月の投資金額は若干ばらついています。
今月はアメリカの NASDAQ と S&P500 が強く、歴代最高値を更新しつづけています。
かえるのポートフォリオはその恩恵を受けていて、今月のリターンはプラスで推移しています。
かえる
コロナショックとはなんだったのか・・・
今後の方針
コロナショックから一転、バブルと言っても差し支えない相場になってきました。割高感が強いため、年末にかけて株価調整がありそうです。
iShares Core S&P 500 ETF (IVV)
かえる
なんて不安になるチャート・・・！
とはいえ、確実な未来は分からないので、長期的には特に売買する理由はありません。
短期・中期的には下落が予想されることから、買い増しするための投資資金を準備することを考えています。
また、８月の安倍総理辞任に伴い、日本株式の下落と、円高が予想されています。
この機会に、投資資金のドル化を計画したいと思います。
まとめると、来月の方針は、
- 引き続き、積立投資を継続する
- 一方で、株価の暴落に備えて、現金を準備する
となります。
かえる
割高感が強い相場だから、見ていることしかできない・・・
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