【資産実績】2020年 8月

投資

この記事では、かえるが持っている資産の運用実績を紹介していきます。
長期投資の一例として、参考・指標にしていただければと思います。

かえる
かえる

参考になると良いなぁ~

投資目的・方針

かえるの投資目的は

  • 老後資金の確保

です。

投資方針は

  • 超長期投資。売ることは考えていない
  • 主戦場はアメリカ株式のETF
  • S&P500 インデックスへの積立投資

です。

運用目的や方針の詳細は、こちらをご覧ください。

運用実績

一般 NISA 口座で VYM を購入していて、特定口座で IVV と SPYD を購入しています。総資産の総額は、約 2190 万円です

かえるの投資スタンスは、S&P500 インデックスへの長期投資です。手数料と税金を嫌がって、リバランスは実施しておらず、放置と買い増しで対応しています。

積立て投資の資金として、20 万円/月程度を投入しています。ETF の購入のため、毎月の投資金額は若干ばらついています。

今月はアメリカの NASDAQ と S&P500 が強く、歴代最高値を更新しつづけています。
かえるのポートフォリオはその恩恵を受けていて、今月のリターンはプラスで推移しています。

かえる
かえる

コロナショックとはなんだったのか・・・

今後の方針

コロナショックから一転、バブルと言っても差し支えない相場になってきました。割高感が強いため、年末にかけて株価調整がありそうです。

iShares Core S&P 500 ETF (IVV)

出展:Yahoo! finance
かえる
かえる

なんて不安になるチャート・・・!

とはいえ、確実な未来は分からないので、長期的には特に売買する理由はありません。

短期・中期的には下落が予想されることから、買い増しするための投資資金を準備することを考えています。

また、8月の安倍総理辞任に伴い、日本株式の下落と、円高が予想されています。
この機会に、投資資金のドル化を計画したいと思います。

まとめると、来月の方針は、

  • 引き続き、積立投資を継続する
  • 一方で、株価の暴落に備えて、現金を準備する

となります。

かえる
かえる

割高感が強い相場だから、見ていることしかできない・・・

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